Наша компания оказывает помощь по написанию статей по предмету Уголовное право. Используем только актуальное законодательство, проекты федеральных законов, новейшую научную литературу и судебную практику. Предлагаем вам воспользоваться нашими услугами. На все выполняемые работы даются гарантии
Вернуться к списку статей по юриспруденции
МОШЕННИКИ, ЖИЛЬЕ И МАТКАПИТАЛ
Т. НОВИКОВА
Материнский капитал не дает покоя мошенникам. Буквально в июне 2023 года <1> омбудсмен Татьяна Москалькова снова поднимала тему мошенничества с использованием материнского капитала.
--------------------------------
<1> https://rg.ru/2023/06/22/moskalkova-soobshchila-o-roste-sluchaev-moshennichestva-s-ispolzovaniem-matkapitala.html
Казалось бы, за пятнадцать лет должны были уйти в небытие старые схемы обналичивания, но, видоизменяясь, они по-прежнему работают. Материализуются на бумаге несуществующие дети, "за дорого" продаются ветхие дома, оформляются мнимые сделки, заключаются фиктивные договоры.
Однако цель настоящей статьи - рассмотреть случаи иной судебной практики, когда владельцы материнского семейного капитала стали жертвами мошенников, желая приобрести жилье в соответствии с законными целями.
Строили дом с использованием маткапитала
Гражданин Б. создавал общества с ограниченной ответственностью, которые, согласно уставу, занимались производством строительных конструкций, строительством зданий и сооружений, монтажом инженерного оборудования зданий и сооружений, производством отделочных работ. Компании наращивали кредитные обязательства перед банками, договорные обязательства по договорам строительного подряда, уже не имея реальной возможности осуществлять рентабельную хозяйственную деятельность. Это не мешало Б. активно принимать денежные средства от граждан для строительства домов.
Так, с гражданкой П. был заключен договор строительного подряда (далее - ДСП). Гражданка П., не подозревая о преступных намерениях Б., оплатила часть работ наличными денежными средствами и распорядилась о переводе средств МСК <2> на строительство индивидуального жилого дома, выполняемое с привлечением данной строительной организации.
--------------------------------
<2> МСК - материнский (семейный) капитал.
Деньги были похищены, Б. распорядился ими по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями гражданке П. имущественный ущерб более чем на шестьсот тысяч рублей.
Заявление Б. об отсутствии преступного умысла суд опроверг:
- Б. заключал ДСП, получал предоплату, но обязательства не исполнял, денежные средства не возвращал;
- Б. знал, что деятельность нерентабельна, имеются многочисленные непогашенные кредитные обязательства, неисполненные договорные обязательства, но злоупотреблял доверием потерпевших, заведомо не намереваясь возвращать взятые денежные средства и оказывать обещанные услуги;
- Б. заключал новые ДСП с другими гражданами, осознавая, что не исполнил ранее взятые обязательства, использовал деньги новых клиентов, чтобы расплатиться со старыми долгами;
- Б. осуществлял закупки материалов в заведомо недостаточных объемах, выполнял незначительные строительные работы для видимости исполнения обязательств перед клиентами;
- Б. утверждал, что строительству препятствовали: плохая погода, атаки хакеров на сайт, аресты счетов, процедура банкротства, начатая по инициативе одного из потерпевших.
Б. осужден <3> на семь лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима за совершение восьми преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и двадцати шести преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ.
--------------------------------
<3> Уголовное дело N 10-5702/2023, Московский городской суд.
Какие уроки можно извлечь из этой истории, поскольку подобных, к сожалению, немало?
До того как расстаться с деньгами, побудьте въедливыми детективами и неприятными клиентами:
1) проанализируйте деятельность подрядчиков, вычлените поведение, характерное для мошенников (смотрите выше);
2) проверьте сайты с отзывами, сайты ФССП и судов. На момент заключения П. договора в сети уже были тревожные "звоночки";
3) позвоните знакомым, побеседуйте с сотрудниками соседних офисов, обменяйтесь телефонами с теми, кто приходит в офис строительной компании, с потенциальными и реальными клиентами;
4) посмотрите реально выстроенные компанией дома, а не только на картинках или на выставке около офиса. Возможно, вам откажут. Скажут, что это закрытая информация. Попросите сообщить вам хотя бы населенные пункты, где построены или строятся дома, остальное - дело техники;
5) не ведитесь на рекламные обещания получить желаемое "быстро и дешево". П. обещали построить дом за три месяца. Кстати, поиск застройщика она осуществляла через Интернет. Предложение было крайне интересно по цене. На первый взгляд внушало доверие время существования компании на рынке. Однако, хотя компания была ликвидирована только в 2019 году, на момент событий она уже была брошена владельцем как проблемная;
6) на этапе заключения ДСП не спешите подписывать договор "как у всех", бейтесь за каждый пункт, отвоевывайте лучшие для себя условия. Приглашайте на встречи юристов, смело переписывайте договор в соответствии со своими интересами.
Например, предусмотрите поэтапную оплату строительства, когда каждая следующая оплата производится только после промежуточной сдачи-приемки работ. Не ставьте себя заранее в невыгодное положение. Не стесняйтесь показаться неудобными, некомпетентными, неприятными. Не отмахивайтесь от странностей, несоответствий, неисполнения даже незначительных обязательств в ваших отношениях. Так, в данном деле оказалось, что деловые отношения у гражданки П. с директором Б. давние. За три года до описываемых событий его компания, условно назовем ее N 1, успешно выполнила для гражданки П. работы по строительству фундамента дома. Казалось бы, это хороший знак. Но новый договор она заключила с компанией N 2. Когда П. пояснили, что компания N 1 переименована, стоило проверить - было ли это переименованием. Еще через некоторое время, из-за банкротства компании N 2, П. перезаключила договор с компанией N 3. Сроки строительства дома несколько раз переносились в течение года, работы так и не были начаты. Денежные средства П. не возвращены.
В этом деле, несмотря на то что мошенник наказан, вопрос возмещения ущерба многочисленным потерпевшим остается открытым. Ни он, ни его компании имущества в собственности не имели. Денежные средства принимались в основном наличными, учет велся в тетради.
Традиционная вишенка на торте: в компаниях Б. числился один сотрудник - сам Б., он же учредитель, он же директор, он же бухгалтер, ну и, видимо, строитель.
Кстати, даже выполненные для видимости строительные работы в целом оценены экспертами как "неудовлетворительные".
Квартира в новостройке
В другом деле гражданин Ч. разработал план преступных действий, заключающийся во введении в заблуждение и организации уступки ООО третьим лицам права требования к застройщику на квартиры в строящемся доме, условия которого Ч. умышленно не выполнил.
Отношения сторон выглядели примерно так: управляющая компания - застройщик решила выстроить несколько многоквартирных трехэтажных жилых домов, получила лицензии и разрешения. Для ускорения строительства решила привлечь подрядчиков. Компания Ч. выступала в проекте инвестором (ДДУ) и подрядчиком по строительству одного из домов. Уступка участником долевого строительства прав требований по договору третьему лицу допускалась только с письменного согласия застройщика и после полной уплаты участником долевого строительства денежных средств или одновременно с переводом долга на нового участника ДДУ.
Потерпевший Р. в 2015 году заключил трехсторонний договор об уступке прав требования на квартиру по договору участия в долевом строительстве, по которому он был обязан произвести оплату, а застройщик (компания Ч.) передать ему квартиру. Р. внес четыре платежа наличными. Пятый платеж (остаток долга по договору) Р. планировал произвести за счет средств материнского капитала по заявлению супруги о распоряжении средствами МСК. Вот только когда он сообщил об этом Ч., тот заявил, что "пока материнский капитал вносить не нужно", и отказал Р. в просьбе показать место строительства квартиры. Более Ч. на связь не выходил, на звонки не отвечал.
"Мутная" ситуация подтолкнула Р. на активные действия. У начальника отдела продаж управляющей компании он выяснил, что по его договору государственная регистрация не производилась. Р. написал заявление о расторжении договора и возврате денежных средств, однако деньги возвращены не были. Р. обратился в суд <4>.
--------------------------------
<4> Уголовное дело N 01-0014/2022, Перовский районный суд.
Гражданин Ч. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.4 УК РФ, ему назначено наказание в виде штрафа. Гражданский иск потерпевшего Р. о возмещении причиненного ему материального ущерба удовлетворен частично.
Р. стало бы гораздо раньше понятно, что пахнет неприятностями, при должной осмотрительности и настойчивости.
Перед каждым платежом, доставляя в офис Ч. деньги, Р. интересовался: исполняет ли обязательства другая сторона сделки, когда договор будет зарегистрирован. Но его не насторожили отговорки, что "идет процесс накопления договоров переуступки с гражданами для единовременной госрегистрации", или что "документы готовятся для госрегистрации".
Из показаний свидетелей следует, что уже через две недели после заключения с Р. договора Ч. сообщил управляющей компании - застройщику, что "сделка отменена". (Документы о расторжении договора Р. не подписывал и уведомления о том, что договор расторгнут, не получал).
При этом Ч. принимал от Р. платежи и, вероятно, продолжил бы это делать, но платеж средствами МСК невозможен без предъявления в ПФР соответствующего пакета документов, в том числе зарегистрированного договора.
Стоит отметить, что выбор компании Р. совершил, опираясь на отзыв знакомой, которая работала в офисе Ч. менеджером по продажам и на тот момент верила в добросовестность застройщика.
К слову, многие дольщики данного ЖК до сих пор разгребают проблемы <5>, обе компании, упомянутые в данном уголовном деле, обанкротились, часть домов либо не были достроены, либо достроены, но не введены в эксплуатацию.
--------------------------------
<5> Вести "Россия". Репортаж М. Темниковой от 22.03.2023.
Безусловно, было бы надежнее, если бы контроль в сделках с МСК осуществляло государство. Желательно до перечисления денежных средств. У контролирующих органов больше возможностей провести проверку контрагентов, чем у граждан. Пока же следует надеяться на собственное ответственное и активное поведение.
Наша компания оказывает помощь по написанию курсовых и дипломных работ, а также магистерских диссертаций по предмету Уголовное право, предлагаем вам воспользоваться нашими услугами. На все работы дается гарантия.